Allianz Direct Autoversicherung | Angebote 2025 / 2026 | Infos, Leistungen, Tarife
Autoversicherung Allianz Direct – Auf einen Blick:
- Wie flexibel sind die Online-Tarife der Allianz Direct Autoversicherung für Privatkunden aufgebaut?
- Welche Vorteile bietet die Neupreisentschädigung bei den Direct Plus Tarifen der Allianz Direct?
- Allianz Direct setzt auf digitale Prozesse – schnell, transparent und ohne Makler.
- Schützt die Allianz Direct auch Schäden durch grobe Fahrlässigkeit und Tierbissfolgeschäden?
- Finden Sie attraktive Einstiegspreise und Sonderrabatte für Ihre Kfz-Versicherung 2025/2026.
Neue Tarife 2026Allianz Direct – Ein Überblick über den Online-Direktversicherer
Die Allianz Direct Versicherungs-AG ist ein Tochterunternehmen der Allianz SE und spezialisiert auf die digitale Direktvermittlung von Versicherungen. Mit Sitz in München wurde das Unternehmen gegründet, um Versicherungsprodukte ausschließlich online und ohne Vermittlernetz anzubieten. Die Allianz Direct ist innerhalb des globalen Allianz-Konzerns der auf Direktvertrieb ausgelegte Online-Versicherer und agiert in mehreren europäischen Ländern, darunter Deutschland, Spanien, Frankreich, Italien und die Niederlande. Hauptaugenmerk liegt auf einer transparenten, einfachen und effizienten Versicherungsabwicklung über eigene digitale Plattformen. Damit zählt Allianz Direct zu den führenden Online-Anbietern im Bereich Kraftfahrtversicherung in Europa.
Autoversicherung bei Allianz Direct – Welche Leistungen gibt es?
Das Kerngeschäft der Allianz Direct ist die Kraftfahrtversicherung für Privatkunden. Die Autoversicherung ist in verschiedene Produktlinien unterteilt, die je nach Tarif unterschiedliche Schutzumfang bieten. Dabei sind alle Tarife mit der gesetzlich vorgeschriebenen Kfz-Haftpflichtversicherung ausgestattet und können mit Teil- oder Vollkaskoschutz ergänzt werden. Besonders auffällig ist das klare und einfach strukturierte Angebot, welches optimal für den Online-Abschluss ausgelegt ist.
Welche Produktlinien bietet Allianz Direct an?
Die Allianz Direct bietet folgende Haupttarife an, die sich in ihrem Leistungsumfang unterscheiden:
| Tarif | Leistungsumfang | Besondere Merkmale |
|---|---|---|
| Direct | Gesetzliche Kfz-Haftpflicht mit bis zu 100 Mio. € Deckung, Teil- oder Vollkasko zubuchbar | Mitversicherung von grober Fahrlässigkeit, Schäden durch Tiere, Sonderausstattung bis 20.000 € |
| Direct Plus | Erweiterter Haftpflicht- und Kaskoschutz | Neupreisentschädigung bis 24 Monate, Eigenschaden bis 100.000 € (Selbstbeteiligung 500 €) |
| Komfort | Umfangreicher Schutz, inkludiert Fahrerschutz | Preisgarantie für 2 Jahre, Auslandsschadenschutz |
| Premium | Höchster Schutzumfang mit sämtlichen Zusatzleistungen | Erweiterte Assistance-Leistungen, Carsharing-Zusatz bis 1.000 € Selbstbeteiligung |
Welche Zusatzleistungen sind bei Allianz Direct möglich?
Die Allianz Direct zeichnet sich durch einige zusätzliche Leistungen innerhalb der Autoversicherungstarife aus. So beinhaltet beispielsweise die Produktlinie Direct Plus die Neupreisentschädigung, welche den ursprünglichen Kaufpreis des Fahrzeugs bis zu 24 Monate nach der Erstzulassung erstattet, wenn das Fahrzeug gestohlen oder Totalschaden erleidet. Darüber hinaus ist die Eigenschadendeckung bis 100.000 € pro Jahr enthalten, wodurch Schäden, die Sie mit Ihrem Fahrzeug an eigenem Eigentum – wie an einer Zweitgarage oder einem Zweitwagen – anrichten, versichert sind. Auch der Carsharing-Zusatzschutz mit einer Selbstbeteiligung von maximal 1.000 € stellt eine Besonderheit dar. Im Ausland bietet der Auslandsschadenschutz Hilfe, indem Schäden unverschuldeter Unfälle nach deutschem Recht erstattet werden.
Was kostet die Allianz Direct Autoversicherung für Ihr Auto?
Die Beiträge bei der Allianz Direct richten sich, wie bei Versicherungen üblich, nach individuellen Faktoren wie Schadenfreiheitsklasse (SF-Klasse), Fahrzeugtyp, Regionalklasse sowie dem gewählten Tarif. Die Preise sind dabei flexibel und werden jährlich anhand der Hauptfälligkeit im Herbst neu berechnet. Für das Jahr 2026 liegt der beworbene Einstiegspreis für die reine Haftpflicht in der Produktlinie Direct bei 99 Euro im Jahr. Dieser Preis bezieht sich auf ein Rechenbeispiel mit SF-Klasse 28 und ist als Tiefstpreis zu sehen, nicht als Standardtarif für alle Kunden. Vom 1. Oktober bis 31. Dezember 2025 ermöglicht die Allianz Direct zusätzliche Rabatte von 10 % auf alle Autoversicherungs-Neuverträge.
Preisentwicklung und Rabatte 2025/2026
Ein pauschaler Preisanstieg oder -rückgang für alle Kunden ist bei der Allianz Direct nicht gegeben, da sich die Beiträge je nach SF-Klasse, Region und Fahrzeugmerkmalen individuell verändern. Aktionen wie der zeitlich begrenzte Neukundenrabatt sorgen jedoch für zusätzliche Einsparpotenziale. Außerdem gibt es für Neukunden in den Tarifen Komfort und Premium eine zweijährige Preisgarantie, wodurch kurzfristige Preissprünge vermieden werden.
Wie schneidet die Allianz Direct Autoversicherung im Vergleich ab?
Im Vergleich zu klassischen Versicherern wie der HUK-COBURG oder der Allianz Versicherungs-AG überzeugt die Allianz Direct durch einen starken Fokus auf digitale Abwicklung und Transparenz. Der Verzicht auf Makler und Agenturen ermöglicht oft günstigere Preise und eine schnellere Vertragsabwicklung. Während traditionellere Anbieter häufig mit umfangreicheren Beratungssystemen und persönlichem Kontakt punkten, setzt Allianz Direct vor allem auf Effizienz, einfache Tarife und digitale Selbstbedienung.
Vergleich von Leistungen und Service
Die von Allianz Direct angebotenen Tarife sind hinsichtlich Deckungssummen und Zusatzleistungen mit den großen Marktteilnehmern vergleichbar. Allerdings zeigt die vollständige Konzentration auf Online-Kanäle Vorteile bei der Vertragsverwaltung und Schadenmeldung, die komplett digital erfolgen kann. Dies spricht besonders Kunden an, die schnelle Abläufe und transparente Informationen schätzen. Im Gegenzug sind persönliche Beratungsgespräche oder individuelle Anpassungen über Vermittler bei Allianz Direct nicht verfügbar.
- Welche Besonderheiten bietet die Allianz Direct Autoversicherung bei Totalschaden und Diebstahl?
- Wie funktioniert die digitale Schadenmeldung bei Allianz Direct?
- Welche Voraussetzungen gibt es für den Erhalt der Neupreisentschädigung?
- Wie wirken sich SF-Klasse und Regionalklasse auf die Beiträge bei Allianz Direct aus?
- Gibt es spezielle Tarife für Elektro- oder Hybridfahrzeuge bei Allianz Direct?
- Wie kann ich als Neukunde den 10%-Rabatt bei Allianz Direct nutzen?
- Welche Serviceleistungen sind im Premium-Tarif besonders enthalten?
Fazit und Tarifberechnung bei Allianz Direct
Die Allianz Direct Autoversicherung richtet sich vor allem an Privatkunden, die einfache, digitale und transparente Kfz-Versicherungslösungen suchen. Mit klaren Tarifstrukturen und attraktiven Zusatzleistungen wie Neupreisentschädigung, Eigenschaden- und Carsharing-Schutz zeichnet sie sich als moderner Onlineversicherer aus. Die Preise sind abhängig von verschiedenen individuellen Faktoren und variieren jährlich. Für eine genaue Beitragsberechnung Ihrer Kfz-Versicherung bei Allianz Direct können Sie unseren Autoversicherung Vergleichsrechner nutzen. Wenn Sie Unterstützung benötigen, lässt sich auch ein individuell auf Sie zugeschnittenes Angebot unkompliziert über unser Angebotsformular einholen.
Allianz Direct Autoversicherung – Kurzer Überblick
Die Allianz Direct Versicherungs-AG ist ein innovativer Online-Versicherer mit Sitz in München und Teil des globalen Allianz-Konzerns. Das Unternehmen hat sich auf den Direktvertrieb spezialisiert und bietet Versicherungsprodukte ausschließlich digital an, ohne den Einsatz eines Vermittlernetzes wie Agenturen oder Außendienst. So profitieren Kunden von einer schnellen, einfachen und transparenten Abwicklung ihrer Versicherungen über eine eigens entwickelte IT-Plattform und digitale Kanäle.Das Kerngeschäft der Allianz Direct konzentriert sich besonders auf die Kraftfahrtversicherung. Diese wird Privatkunden in Deutschland sowie in weiteren europäischen Ländern wie Spanien, den Niederlanden, Frankreich und Italien angeboten. Neben der Kfz-Versicherung umfasst das Portfolio auch weitere wichtige Versicherungssparten:
- Private Haftpflichtversicherung
- Hausratversicherung
Für Privatkunden bietet die Allianz Direct maßgeschneiderte Kfz-Tarife, die den gesetzlich vorgeschriebenen Haftpflichtschutz enthalten und optional mit Teil- oder Vollkasko erweitert werden können. Die Angebote sind speziell auf den digitalen Vertragsabschluss ausgelegt und decken unterschiedliche Bedürfnisse und Schutzumfang ab. Dabei stellen beispielsweise die Produktlinien „Direct“ und „Direct Plus“ attraktive Leistungen wie hohe Deckungssummen, Neupreisentschädigung bei Totalschaden oder Diebstahl sowie Sonderbausteine wie Carsharing-Zusatzschutz bereit.
Die wichtigsten Merkmale der Allianz Direct Autoversicherung umfassen unter anderem:
- Gesetzliche Kfz-Haftpflichtversicherung mit Deckungssummen bis zu 100 Millionen Euro
- Teil- und Vollkaskoschutz inklusive Absicherung bei grober Fahrlässigkeit und Schäden durch Tiere
- Neupreisentschädigung bis zu 24 Monate nach Kauf
- Eigenschadendeckung für Schäden am eigenen Eigentum bis zu 100.000 Euro pro Jahr
- Auslandsschadenschutz basierend auf deutschem Recht
- Digitale Abwicklung mit attraktiven Aktionspreisen und Rabattaktionen für Neukunden
Während die Allianz Direct vorrangig Privatkunden anspricht, werden gewerbliche Kfz-Versicherungen für Unternehmen und Großkunden über die Allianz Versicherungs-Aktiengesellschaft separat betreut, da diese spezielle Anforderungen und komplexere Risikoprofile abdecken.
Die Allianz Direct bietet Ihnen als Kunde moderne und leistungsstarke Versicherungen mit einem Fokus auf Einfachheit und Effizienz in der digitalen Welt. Das Unternehmen steht für hohe Sicherheit in der Autoversicherung und ergänzt sein Portfolio durch weitere wichtige Privatversicherungen wie Haftpflicht- und Hausratversicherung. So erhalten Sie ein umfassendes Angebot aus einer Hand – bequem online und unkompliziert.
Häufig gestellte Fragen zur Autoversicherung bei Allianz Direct
Wie gestaltet sich der Leistungsumfang der Haftpflichtversicherung bei Allianz Direct?
Die Haftpflichtversicherung bei Allianz Direct bildet die Basis aller angebotenen Kfz-Tarife und erfüllt die gesetzlich vorgeschriebenen Anforderungen. Sie bietet Schutz im Falle von Personen-, Sach- oder Vermögensschäden, die Sie mit Ihrem Fahrzeug Dritten zufügen. Die Deckungssummen sind großzügig bemessen: Bis zu 100 Millionen Euro für Sach-, Personen- und Vermögensschäden insgesamt sowie maximal 15 Millionen Euro pro geschädigter Person. So sind Sie gegen hohe Schadensersatzforderungen umfassend abgesichert. Darüber hinaus profitieren Sie bei Allianz Direct vom digitalen Abschlussprozess und einer schnellen Bearbeitung Ihrer Anträge und Schadensfälle.
Welche Vorteile bietet die Produktlinie „Direct Plus“ im Vergleich zur Basisversicherung?
Die Produktlinie „Direct Plus“ erweitert den Versicherungsumfang deutlich im Vergleich zur reinen Haftpflicht. Zu den wichtigsten Leistungen zählen unter anderem:
- Neupreisentschädigung: Erstattung des Neupreises bis zu 24 Monate nach Erstzulassung oder Kauf im Falle von Totalschaden oder Diebstahl.
- Eigenschadendeckung: Schutz für Schäden, die Sie mit Ihrem Fahrzeug am eigenen Eigentum (z. B. Garage oder Zweitwagen) verursachen, bis zu 100.000 Euro pro Jahr mit einer Selbstbeteiligung von 500 Euro.
- Carsharing Zusatzschutz: Übernahme der Selbstbeteiligung bei Schäden mit Carsharing-Fahrzeugen bis maximal 1.000 Euro.
- Auslandsschadenschutz: Ersatz bei unverschuldeten Schäden im Ausland nach deutschem Recht.
Diese Erweiterungen stehen auch in den höherwertigen Tarifen Komfort und Premium zur Verfügung, die alle online abgeschlossen werden können. Damit profitieren Sie von mehr Sicherheit und zusätzlichen Serviceleistungen, die speziell auf anspruchsvolle Privatkunden zugeschnitten sind.
Wie setzt sich der Preis für eine Allianz Direct Autoversicherung zusammen?
Die Beitragshöhe bei Allianz Direct wird individuell auf Basis mehrerer Faktoren berechnet. Hierzu zählen insbesondere:
- Schadenfreiheitsklasse (SF-Klasse): Je länger Sie unfallfrei fahren, desto günstiger wird Ihr Beitrag.
- Typklasse Ihres Fahrzeugs: Modelle mit höherem Schadensrisiko oder teureren Reparaturkosten haben höhere Beiträge.
- Regionalklasse: Ihr Wohnort beeinflusst die Kosten, da regionale Unterschiede im Schadenaufkommen berücksichtigt werden.
- Gewählter Tarif und Deckungsumfang: Basisabsicherung oder erweiterte Bausteine wie Teil- oder Vollkasko wirken sich auf die Prämie aus.
Für 2025/2026 wird von Allianz Direct kein pauschaler Preis angegeben, da die Beiträge jährlich angepasst werden. Neukunden können im Aktionszeitraum von Oktober bis Dezember 2025 einen 10 % Rabatt auf alle Produktlinien erhalten. Außerdem startet Allianz Direct Kfz-Haftpflichtverträge ab 1. Januar 2026 mit einem Einstiegspreis ab 99 Euro pro Jahr (Beispiel SF 28, Produktlinie Direct).
Bietet Allianz Direct auch eine Unterstützung bei Pannen oder Notfällen an?
Allianz Direct fokussiert sich als Online-Direktversicherer hauptsächlich auf digitale Versicherungsprodukte ohne traditionelles Vertriebsnetz. Eine klassische Pannenhilfe im Rahmen der Autoversicherung ist nicht explizit Bestandteil der Standardtarife. Allerdings können Versicherte im Komfort- und Premiumtarif den Baustein Fahrerschutz hinzubuchen, der unter anderem eine zweijährige Preisgarantie für Neukunden mit Vertragsbeginn 2026 beinhaltet.
Sollten Sie eine zusätzliche Pannen- oder Mobilitätshilfe wünschen, empfiehlt es sich, diese separat bei spezialisierten Dienstleistern oder zusammen mit der Allianz Direktversicherung durch ergänzende Service-Produkte abzuschließen.
Wie funktioniert der Online-Abschluss und die Schadenmeldung bei Allianz Direct?
Der gesamte Prozess bei Allianz Direct ist konsequent digital ausgerichtet, um Ihnen eine einfache und schnelle Abwicklung zu ermöglichen. Der Online-Abschluss läuft über eine benutzerfreundliche IT-Plattform, auf der Sie
- Ihre Fahrzeug- und persönliche Daten eingeben,
- die passenden Tarife auswählen und vergleichen,
- den Vertrag elektronisch abschließen und
- Direkt eine elektronische Versicherungsbestätigung erhalten.
Auch Schadensmeldungen können bequem über die digitalen Kanäle eingereicht werden. Dabei profitieren Sie von einem strukturierten und transparenten Prozess, der Sie Schritt für Schritt durch die Schadenaufnahme führt. So sparen Sie sich aufwändige Telefonate und lange Wartezeiten. Außerdem unterstützt Sie Allianz Direct mit einem digitalen Kundenportal, in dem Sie jederzeit den Status Ihrer Verträge und Schadensfälle einsehen und verwalten können.